银行卡转账频繁流水太大,被银行反洗钱监控,卡里还有钱怎么办?

栏目:论坛 来源:羊城都市 时间:2019-05-15

如果你的转账的收入是合法的,那么请你不用担心,这是银行的正常操作。个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况,天猫和京东有些卖家的生意火爆,每天的流水都很大,几十万甚至数百万的很多。之前我一个礼拜连续一个客户每天转十来万给我,银行都打电话给我说你是做什么的,怎么同一个人转钱给你!证明银行的监控也是很严格的。

银行卡转账频繁流水太大,被银行反洗钱监控,卡里还有钱怎么办?

但是这种资金在银行卡之间的频繁转账,对监管部门来说,可能有洗钱的嫌疑,因此银行将相关账户列入重点监控对象,这里监管部门对“频繁”有个定义,所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为,或者营业日持续5日以上。

对银行而言,客户存取钱自由是人家的正当权利,银行不可能无缘无故把个人银行卡调为异常。如果个人银行卡状态被调为了异常,肯定是持卡人确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑,银行根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。几乎可以肯定的说,这种调为异常的银行卡,基本上存在板上钉钉的不合规行为。

银行卡转账频繁流水太大,被银行反洗钱监控,卡里还有钱怎么办?

目前国内储蓄卡风控比较严格点、转账金额过大过频繁就会提示账户异常,账户异常不同于账户被冻结,柜面功能依然可以使用,只是银行以后不想跟你玩了、网银ATM机自助等其他业务都不能使用了。你的情况属于系统判定的疑似洗钱客户,并没有做实你就是洗钱客户、不然就是冻结你账户了,如果是那样钱你就不要想了,赶快消失吧。

当然,凡事都不是绝对的,都有例外,如果银行确实是误判,那就需要持卡人向银行进行申诉,提供转账支付依据,比方说交易合同,发票等,只要能够提供足够的证据,证明你的收入是合法收入,那么就可以解除卡的异常状态,不过呢,也许有关部门会让你补交相关税款哦。

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但是有的做的不正规行业、还有多半是使用了别人的银行卡,如果你是用的自己的银行卡并无不正规操作,早就追到银行把银行的屌翻天了,钱也早就取出来了。估计是担心加害怕。如果不是干的诈骗生意,你持本人身份证就可以去柜台办理取款、一般不会让你出示身份证。记住每次取五万以下、不然会让你出示本人身份证和卡主身份证。钱是可以取出来的。

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